EMQ 荣获工信部第五届“绽放杯”5G 应用 征集大赛智慧金融专题一等奖近日,由中国工业和信息化部、中国信息通信研究院联合 5G 应用产业方阵、中国通信标 准化协会共同主办的第五届“绽放杯” 5G 应用征集大赛智慧金融专题赛圆满落下帷幕。 本届智慧金融专题赛以“ 5G 领创新时代,数智金融新征程”为主题,聚焦金融行业数字 化转型升级,旨在选拔一批创新能力突出、应用效果优秀、市场前景可观的项目。

自大赛启动以来,征集到了银行、保险、证券基金等多个细分金融领域参赛项目。历时 3 个多月,经过初赛、复赛、决赛现场路演等多轮角逐,最终经专家组评审及组委会一致审 定,EMQ 映云科技(以下简称“EMQ”)联合阿里云构建的「 5G 智能无人银行」项目 成功入围总决赛,并斩获一等奖殊荣。

在决赛答辩环节,EMQ 解决方案架构总监樊荣杰就「EMQ+阿里云 5G 智能无人银行」 项目作了精彩纷呈的主题演讲,分享了 EMQ 的开源 IoT 数据基础设施架构在金融领域的 创新应用与实践。

EMQ 作为业界领先的物联网基础设施供应商,与阿里云共同打造的“5G 智能无人银行” 是金融领域布局物联网技术的创新项目,利用物联网技术对传统营业网点进行数智化改 造,其设计理念为:

● 通过 5G 高效运营网络建设构建无人银行的运行基础;

● 通过智能设备体系建设完成网点端的业务处理终端;

● 通过感知能力建设完成对客户的识别和感知、智能银行终端设备运行状态感知和银行 环境状态感知;

●通过人工智能体系建设完成对于设备、客户、环境等海量数据的分析和机器学习能力 建设;

通过构建网点总控应用,将所有终端设备接入网络,整合网点物联、远程控制、服务调 度、安保协同、风险控制、数据监控六大能力,实现了网点远程全智能化运营管理。

樊荣杰提到,国内很多传统银行都推进数字化转型,将打造智慧银行作为核心战略目标, 但在转型过程中,随着网点应用的深入,前端智能设备接入逐渐增多、复杂度增高、数据 量增大,整个框架面临着越来越多的物联挑战。主要集中在以下方面:

● 海量设备接入。平台需要支撑千万级以上设备接入管理能力,并易于水平扩展;

● 稳定的连接与数据传输。平台需要具备高可用、数据传输高可靠能力,可以满足 7x24 小时不间断运行;

● 数据处理的实时性。接入海量设备、消息吞吐量比较大的同时,数据上报与消息下发 也要做到低延时;

●平台接入安全性。需要提供完备的方案保障整个平台的安全性。

因此,一套完整的物联网基础设施框架来保障金融机构的数字化升级显得至关重要。近期,人民银行发布的《金融科技发展规划(2022-2025)》中,也明确提出要“激活金融数据要素潜能”、“加强数据能力建设”、“夯实金融创新发展数字底座”。可见,加 速金融行业数字化升级势在必行,物联网数据基础设施也已然成为金融业数字基建的重 要组成部分。

EMQ 领先的物联网基础设施套件结合合作伙伴阿里云 Lindorm 多模数据库为金融银行提 供一站式的数据接入、聚合、处理、存储和后端大数据分析服务。 在搭建智能无人银行 物联网框架过程中,EMQ 在底层物联基础设施合作伙伴的选择上进行了广泛的调研和行 业深入的研究。最终选择与阿里云合作,双方在底层物联基础设施建设中,都可实现大并 发、高可用、低延时以及灵活的接入等极高的性能要求。

阿里云 Lindorm 多模数据是面向金融、物联网、车联网、5G 智能等设计和优化的云原生 多模超融合数据库,支持宽表、时序、文本、对象、流、空间等多种数据的统一访问和融 合处理,并兼容 SQL、HBase/Cassandra/S3、TSDB、HDFS、Solr、Kafka 等多种标准接口 和无缝集成三方生态工具,此外,Lindorm 也是为阿里巴巴核心业务提供支撑的数据库之 一。

EMQ 携手阿里云构建的 5G 智能无人银行方案主要特色为:

支持海量繁杂的物联设备接入

采用 EMQ 大规模分布式物联网 MQTT 消息服务器 EMQX 的高并发、高可用集群特性,满 足了平台建设中对海量设备接入的需求。实现智能钞箱、物联网款箱、柜员机、智能显示 屏、网点中的动环设备等金融行业全要素基础设施的接入,为物联网的基础能力体系提供 支撑。EMQX 提供的简单方便的集群扩展能力也为后续扩容提供了灵活的解决方案。同 时,阿里云 Lindorm 多模数据库提供了多模归一的融合宽表、多模态检索能力、向量处理 能力、时空数据处理能力,保障了 EMQX 数据接入稳定可靠。

高效迅捷的物联数据处理

EMQX 的高吞吐、低延时的数据汇聚与处理能力保证了数据的高速传递,为前端的金融物 联应用提供一站式的实时数据采集、汇聚、处理和分析,并基于规则引擎将数据在边缘或 云端进行解析后统一存储,安全可靠和高性能的技术支撑。

多重数据安全保障技术

EMQX 从协议传输(基于 TSL 加密的 MQTT 协议以及私有加密算法)、设备接入(证书 与设备认证),到应用层(ACL 访问控制)为金融机构提供了多重安全保障。阿里云 Lindorm 多模数据库支持多种形态部署模式,提供同城跨机房、异地容灾等能力,满足金 融级数据处理的安全可靠性要求。

云边一体的设备管理能力

智能无人银行的物联网中的设备分布于智能网点、乡村无人服务中心、智慧园区、资产管 理、智慧办公、智慧机房等。EMQ 提供统一的云边一体化管理方案,可以实现前端的设 备状态管理、生命周期管理、故障诊断和分析、预测性维护等一系列环节中的远程管理和 双向控制,为无人银行物联网全要素管理提供技术保障。

EMQ 云边协同解决方案为金融机构提供安全可靠的云边数据管理通道。云端通过 EMQ 企 业级 MQTT 物联网接入平台EMQX Enterprise 支持统一数据接入,支持云原生数据库以弹性伸缩、安全可靠的方式实现云端数据高效存储和大规模流式计算。EMQX Enterprise 具 备高可用集群能力、百万 TPS 消息吞吐消费和数据安全等强大特性,可以为大规模物联 网接入场景提供安全可靠的数据连接、移动与处理。

边缘端通过 EMQ 边缘工业协议网关软件 Neuron 实现 Modbus、OPC-UA 以及多种 PLC 协 议的 MQTT 标准化转换,超轻量边缘 MQTT 消息服务器 NanoMQ 进行边缘消息接入、汇 聚与离线缓存,轻量级物联网边缘分析、流式处理开源软件 eKuiper 实现海量金融设备数 据的一站式采集处理、边缘清洗/聚合和 AI/ML 推理算法集成。

经过 EMQX Enterprise 内置规则引擎进行处理后的数据,将实时推送到阿里云 Lindorm。 阿里云 Lindorm 对来自金融物联网场景下的海量异构数据进行存储,通过 Lindorm 计算引 擎提供的低成本、高性能、稳定可靠的分布式计算能力,从而赋能金融场景的智能化升 级。

「EMQ+阿里云的 5G 智能无人银行」项目的整体物联网方案具备开放、统一、安全的集 成能力,满足未来银行网点的开放化和无形化的转型需求。

EMQ 提供可承载众多物联网应用的高效、可靠、安全的的物联网数据基础设施,帮助金 融企业实现无人银行整体框架,为设备协议对接、数据采集、传递、处理和分析等应用场 景提供完整的物联支持保障。为数字银行的转型升级提供了高实时、可伸缩、强健壮、动 态组合的核心基础架构,同时也满足未来向分布式架构转型的需求。

该项目致力于构建未来无人银行的智慧大脑,通过 5G 智能无人银行方案提供的设备连接 管理能力、物联数据处理能力以及云边协同能力,催生更多产业合作场景与数字金融服务 需求。打造物理世界与数字世界的实时联动能力,实现金融设备的预测维护、人脸识别与 分析、无人银行的环境运维等全方位、跨地域的统一管理。

在 2021 年两会期间,“碳达峰、碳中和”被首次写入政府工作报告,银行网点作为营业性场所,主要的碳排放来自于营业用电,通过利用物联网技术,对网点设备实时监测和动 态管控和调整,可做到最大限度节约能耗,达到节能减排、绿色发展的目标。

随着数字化浪潮的到来,银行业务的离柜率正在逐渐走高,以及移动支付和互联网金融等 新型业务对银行物理网点的双重冲击之下,数字化能力、物联网等创新技术成了银行未来 业务增长的新引擎。智慧型网点,甚至智能无人网点,能够帮助银行节省大量人力和运营 成本,将更多精力投入到金融科技中,从而提升有效竞争力。

EMQ 云边一体化的物联网数据基础架构为传统金融机构搭建了多元融通的数字化服务场 景,为金融行业传统产融模式转型升级带来新的契机,助力金融机构快速推进其数字基础 设施建设并加快云项目的推进。

如今,越来越多的服务朝着线上化和数字化方向发展,只有更为敏捷、创新的金融科技力 量注入传统金融行业,才能提升金融服务的“温度”和“力量”,打造面向未来、适应现 代经济发展的数字金融新格局。

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